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中信集團“十四五”有信心超額完成盈利目標

奚國華 原創 | 2021-11-18 17:08 | 收藏 | 投票 編輯推薦

 中信集團副董事長兼總經理奚國華近日在接受《財經》專訪時表示,公司將通過整合、協同、拓展的方式持續提升內生外延能力。通過整合提升競爭優勢,以協同構建融合生態,并以拓展提升增長動能,從而保持盈利和價值持續增長。


他認為,中信業務結構多元化,綜合優勢明顯,具有較強的逆周期屬性和抗風險能力。在新冠肺炎疫情影響最為嚴重的2020年,集團主要業務平臺中信股份(00267.HK)實現了5%的凈利潤增速。


他介紹,今年是“十四五”首年,中信股份上半年凈利潤同比增長64%,中信銀行、中信證券、中信特鋼前三季度盈利分別同比增長13.1%、39.4%和39.4%。當前,中信正在研究全年預收官和明年的預算?偟膩砜,“十四五”開局良好,明年實現持續增長樂觀、可期。

 

奚國華表示,中信集團有信心穩步推進內生與外延發展,在“十四五”末期成功實現“十百千萬”( 十萬億元資產、世界500強前100名、千億元利潤、萬億元收入)的發展目標,特別是超額完成“千億利潤”的目標。


以下為奚國華就中信集團經營發展接受采訪的實錄。

 

《財經》:中信集團年初提出了“五五三”的發展戰略,近期又對外發布了各業務板塊的子規劃。請問集團如何推進該發展規劃的落地?

 

奚國華:中信集團年初提出了“五五三”戰略,即深耕綜合金融服務、先進智造、先進材料、新消費、新型城鎮化等五大板塊,構建金控、產業集團、資本投資、資本運營、戰略投資等五大平臺,并以整合、協同、拓展三種方式作為未來發展的重要抓手。中信集團有信心在“十四五”末期成功實現“十百千萬”的發展目標,特別是超額完成“千億利潤”的目標。


我們在此基礎上進一步推出了五大業務板塊的“十四五”規劃,將集團戰略目標進一步分解落實。同時,我們還編制了人才、協同、數字化、科技創新等四大功能的“十四五”規劃,為集團“五五三”戰略提供堅強保障。五大業務板塊規劃和四大功能規劃作為集團“十四五”規劃的有機組成,助力集團真正編制一個目標高遠、路徑清晰、可落地、可評估、可考核的“十四五”規劃。


推進戰略落地的方式主要是整合、協同、拓展。整合是為了提升競爭優勢,持續鞏固“瘦身健體”成果,繼續做好開源節流工作,塑造業務發展新局面,為“五五三”戰略實施增強競爭新優勢。協同是為了構建融合生態,圍繞集團發展目標和重點任務,進一步完善協同機制,整合協同資源,創新協同模式,深化內外協同,為“五五三”戰略實施凝聚發展合力。拓展是為了提升增長動能,在現有優勢業務基礎上,緊緊圍繞國家戰略和市場競爭的需要開展投資布局,抓好產業鏈延伸,推進科技創新賦能,發揮資本補充和運作的優勢,進一步加大市場開拓力度,為“五五三”戰略實施提供增長動能。

 

《財經》:“拓展”是為了將內生發展與外延發展相結合,目前中信集團有什么具體拓展規劃和進展嗎?


奚國華:“拓展”是中信“十四五”規劃的三大抓手之一。中信將把握國家重大戰略和政策機遇,打造專業投資平臺,不斷增強自身發展動力。


綜合金融服務板塊加大并購力度,擇機開展公司并購,實現超常規發展,同時進一步拓展和提升財富管理業務,補齊業務短板,將其打造成為金融板塊的新增長極。


先進智造板塊發揮產融結合和資本運營優勢提升現有業務競爭力,圍繞補鏈強鏈、創新和全球化三大方向,在汽車輕量化、礦用重型裝備智造、特種機器人業務方向探索推進產業并購。


先進材料板塊用好資本市場,鍛長板、補短板,拓展新材料,保障供應鏈安全,解決我國在一些高科技關鍵材料中的“卡脖子”問題,承擔國家材料領域的科技創新任務,為下一個十年的制造業高質量發展做好鋪墊。


新消費板塊將在農業領域聚焦農作物育種,鞏固產業主體的國內領先地位,助力國家糧食安全。


新型城鎮化板塊將依托城市群拓展在智慧城市建設運營上的布局,推動商業模式創新。


同時,集團的戰略投資平臺也將加大新興產業布局,重點把握新能源汽車(整車、零部件、服務等)、工業軟件、芯片產業鏈、綠色節能裝備、智能制造等方向。

 

中信戴卡入選“燈塔工廠”的生產線 圖/中信集團


《財經》:綜合金融服務是中信的特色,能否具體介紹下“十四五”期間的相關規劃?


奚國華:綜合金融服務是集團改革發展的重中之重,并在集團“十四五”發展規劃中被定位為“壓艙石”,要進一步做強。集團已編制了綜合金融服務的“十四五”發展規劃,開始實施“一四三六”戰略,即打造一流金控平臺;提升“統一客戶服務、強化業務協同、全面風險防控和先進科技賦能”四大功能體系;構建“財富管理、資產管理、綜合融資”三大核心能力;做強銀行、證券、信托、保險、資產管理以及財務公司六大細分領域。


我們將全力支持中信銀行發展,使其綜合競爭力走在股份制商業銀行前列。預計“十四五”期間中信銀行將實現高于行業平均預期的增長。


在證券行業,我們的目標是打造證券業的航母。


在信托領域,中信信托多項指標領先同業,并以資產管理和家族信托財富管理等業務為主積極轉型發展?紤]到未來中信信托可能以引戰或其他方式融資來提升盈利能力,預計“十四五”期間將迎來較快增長。


在保險領域,國內老齡化加劇和人均收入提升對于保險的需求進一步放大,中信也將在“十四五”期間加大對保險業務的投入,預計保險對集團的貢獻度將進一步提升。


在不良資產管理領域,中信集團正在研究推進增資中國華融的相關工作,如果交易獲得批準并最終完成,將進一步充實完善中信集團的綜合金融服務版圖。

 

《財經》:中信銀行是中信最大子公司,今年前三季度利潤同比增長約13%,您對中信銀行的未來增長前景有何預測?


奚國華:中信集團全力支持中信銀行發展,助力其競爭力不斷提升。今年以來,中信銀行持續推動深化轉型,業績穩中有進,多項指標達近年最好,前三季度實現歸母凈利潤417.56億元,同比增長13.1%,盈利能力全面提升。我們相信未來中信銀行增長潛力巨大,主要基于四方面原因:


一是綜合化競爭優勢凸顯。“金融+實業”資源是中信銀行為客戶創造更大價值的“助推器”。中信銀行憑借中信集團金融全牌照優勢,以“中信聯合艦隊”的形式為客戶提供“境內+境外”“投行+商行”“債權+股權”的全方位金融服務。上半年聯合融資規模達7689億元,同比增長112.7%。


二是中間業務收入前景廣闊。中信銀行前三季度中間業務凈收入445.1億元,同比增長21.5%。未來,中信銀行將進一步構建“財富管理、資產管理、綜合融資”三大核心能力,以客戶為中心解決客戶需求。當前,中信銀行在這三大核心能力上已具備相對優勢,其中,上半年末財富管理的資產規模達2.4萬億元,位居全國性商業銀行第二。未來,中信銀行將緊抓市場機遇,進一步推動中間業務收入增長。


三是資產質量持續向好。今年以來,中信銀行不良貸款額、不良率逐季“雙降”。截至三季度末,不良余額703.57億元,較年初減少30.95億元,不良率1.48%,較年初下降0.16個百分點,為2016年以來最低。撥備計提力度相應放緩,在釋放利潤的同時,撥備覆蓋率不降反升。預計全年不良額和不良率將控制在較好水平,資產質量穩定有助于業績提升。


四是科技投入和貢獻不斷提高。中信銀行持續加大科技投入,2021年科技投入預算較2018年投入翻倍,科技人員占比不斷提高;全面加快數字化轉型,成為國內首家在核心業務系統中采用自主金融級分布式數據庫的商業銀行;持續發力AI模型、區塊鏈、自然語言處理、數據湖等創新技術研發和應用;以數據驅動為核心提升獲客能力,帶動新獲客數量、新增存款、管理資產規模顯著增加;完善數字化風控運營機制,風控能力持續提升。

 

《財經》:中信的實業板塊也要做大做強。根據集團“十四五”規劃,實業板塊的增長前景預計如何?


奚國華:我們將堅持發揮綜合經營優勢,全面落實實業板塊的高質量發展要求,要進一步聚焦主業,并通過科技創新和數字化轉型為實業板塊的發展賦能。

 

在先進智造板塊,相關企業正在研究推進上市進程?紤]到國內對高端制造等行業的政策支持,預計“十四五”期間該板塊的中信戴卡和中信重工將有較快增長。在先進材料板塊,中信特鋼實現整體上市后也在探索進一步對外并購的可能,力爭“十四五”期間能夠實現穩健增長。


在新消費板塊,公司涉及的信息產業、消費產業、現代農業和文化出版行業未來均有較好發展預期,國內對于上述業務均有較大的政策支持力度,且新消費板塊的部分公司處于業務培育或轉型升級階段,未來的增長預期較高。在新型城鎮化板塊,考慮到中信泰富地產的回報較高,環保和醫療健康業務未來計劃通過上市實現業務快速發展,同時新型城鎮化板塊的整體增速預計遠高于房地產和環保水務行業平均增速。

 

《財經》:當前外部環境復雜多變、風險挑戰不斷增加,出現原材料價格波動、電力供應緊張等問題。請問中信對當下宏觀經濟形勢如何看待?這一形勢對中信相關業務板塊有何影響?


奚國華:前三季度經濟總體保持恢復態勢,宏觀經濟主要指標處于合理區間,在高質量發展的軌道上行穩致遠,為實現全年經濟社會發展目標打下良好基礎。與此同時,全球經濟增速放緩,大宗商品價格高企,國內疫情局部多點散發,多地限電,全球疫情仍在持續演變,外部環境更趨復雜嚴峻,新情況和老問題交織,風險挑戰依然存在。


面對錯綜復雜的外部環境,我們保持發展定力,實業企業特別是先進材料、先進智造等板塊企業克服各方面困難保持穩健運營,力保國家產業鏈供應鏈穩定。下半年以來,中信旗下的部分工廠積極應對電力供應不穩定等挑戰,采取多種措施緩解影響,合理優化生產組織,通過不同地區的工廠間統籌調配產能等方式緩解限電影響,力?蛻粲唵渭皶r交付。


中信澳礦雖受到鐵礦石價格波動的影響,但由于采取直銷策略,客戶多為國內一線大型鋼廠,訂單履行能力穩定性強。前三季度,中信特鋼實現39.4%的盈利增長,中信重工實現17.2%的盈利增長,中信澳礦近兩年來對中信股份的利潤貢獻也大幅提升。中信特鋼與中信澳礦還積極發揮產業鏈協同優勢,為中信澳礦持續穩健運營創造了條件。


中信業務結構多元化,綜合優勢明顯,具有較強的逆周期屬性和抗風險能力。在新冠肺炎疫情影響最為嚴重的2020年,中信股份實現了5%的凈利潤增速。當前,中信正在研究全年預收官和明年的預算?偟膩砜,“十四五”開局良好,明年實現持續增長樂觀、可期。

 

《財經》:最近部分房地產企業出現流動性問題,部分地區啟動房地產稅試點改革工作。中信如何看待地產行業走勢?行業當下形勢對中信有何影響?

 

奚國華:市場對特定風險容易產生過度反應,這可以理解。我們認為恒大事件僅是個別現象,對全局影響有限。中信銀行對恒大集團全口徑授信余額已較2018年最高點下降約70%,表內貸款風險敞口不足百億元,貸款均有抵質押物,中信銀行對于相關風險已合理預估并進行充分撥備。

 

總體上,我國房地產市場平穩健康發展的整體態勢沒有變,堅持“房住不炒”的總基調不會動搖,金融機構全面落實房地產發展長效機制,堅持服務實體經濟、推動經濟轉型升級的定位不會改變,融資政策可以滿足房地產行業發展合理的資金需求。

 

近年來,中信銀行和中信信托穩妥支持房地產行業的健康發展,信貸投放增速、結構合理。中信銀行近年來房地產行業貸款規模增速低于平均貸款增速,結構上以個人貸款為主,個人房地產貸款在年度增量中占比超八成,在余額中占比超三分之二。中信信托固有資金對房地產行業貸款余額較少,預計年末將進一步下降。信托管理資產的涉房業務中較大比例是為風險識別與承擔能力較強的金融機構投資者定制的信托業務。中信下一步將繼續結合中央有關政策,合理控制總量,積極優化結構,持續加強貸后管理,確保風險可控。

 

在房地產業務方面,我們選擇主動融入房地產行業發展大勢,堅持走精品、專業、特色化發展道路。中國的商業地產、城市運營、城市舊改有較大增長潛力,中信的新型城鎮化業務在這方面有豐富的經驗和較好的品牌形象,不會走高杠桿、高周轉的發展模式。例如,中信泰富地產堅持在中國核心城市群、都市圈深耕,重點關注核心城市核心地段的發展機會,在杠桿率和負債率都遠低于行業水平的情況下打造了一批以上海陸家嘴濱江金融城為代表的城市新地標。

 

中信工程投資、建設、運營的清水入江工程是武漢市重大環保工程和民生工程 圖/中信集團

 

《財經》:“雙碳”是目前市場關注的熱點問題,中信集團也在今年5月對外宣布了實現“雙碳”目標的時間表和規劃。請問目前進展如何?在ESG(環境、社會及管治)方面的建設有什么成效?

 

奚國華:今年5月初,中信集團對外發布了“雙碳”目標時間表,并提出了“兩增一減”的低碳發展戰略,力爭使集團成為助力實現“雙碳”目標的一面旗幟,成為資本市場踐行ESG責任的典范。

 

中信下屬金融企業綠色融資增長較快,中信特鋼的碳排放強度低于鋼鐵行業平均水平,中信戴卡生產的輕量化汽車零部件可減少汽車的碳排放量,中信澳礦生產的磁鐵精粉品位高、雜質少,可降低鋼鐵企業的碳排放水平。目前中信集團正積極開展“雙碳”損益表的核算專項工作,并將每年定期發布“雙碳”行動白皮書。


同時,上市平臺中信股份每年年度報告均披露ESG報告,全面介紹中信股份及下屬企業在員工責任、環境責任、客戶責任、行業責任及社區責任方面的年度表現,向資本市場集中展現中信在ESG方面所做出的努力,對評級機構關注的ESG重要事項進行披露。


在各方共同努力下,中信股份的ESG工作已為國際資本市場所認可。今年9月,國際評級機構MSCI將中信股份的ESG評級從BB級提升到了BBB級,這是公司的ESG評級在兩年內第二次提升,在中國金融類企業中也屬于較好水平。公司董事會高度重視ESG各項工作,未來將繼續致力于持續提升ESG國際評級水平。

奚國華 的近期作品

個人簡介
奚國華,1985年7月參加工作,中南大學信息科學與工程學院控制理論與控制工程專業畢業,博士研究生學歷,工學博士學位,教授級高級工程師。 十三屆全國政協委員,中信集團有限公司黨委副書記、副董事長、總經理。
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